Audit patrimonial
Qu’est ce que le patrimoine ?
En langage courant, le patrimoine est ce qui est transmis aux générations futures, comme la culture, l’histoire, les monuments et les œuvres d’art. Juridiquement, il s’agit de l’ensemble des droits et obligations d’une personne (physique ou morale), et est généralement considéré d’un point de vue économique.
Il y a deux types de biens dans le patrimoine :
- Biens patrimoniaux : Ce sont les biens que l’on peut posséder et évaluer en argent, comme les propriétés et les droits.
- Biens extra-patrimoniaux : Ce sont des aspects personnels et immatériels, comme la santé et l’honneur, qui ne peuvent pas être transférés ou évalués en argent.
Fiscalité du patrimoine :
- Pour les revenus ou l’épargne : Vous payez des taxes et impôts, comme la taxe foncière ou l’impôt sur la fortune.
- Pour les dons ou héritages : Vous payez des droits de mutation et de succession.
Pourquoi consulter un notaire ?
Organiser son patrimoine peut être complexe avec toutes les sources d’information disponibles. Un notaire est formé pour offrir des conseils personnalisés et impartiaux. Il peut vous aider à gérer, transmettre et optimiser votre patrimoine tout au long de votre vie, en tenant compte de vos objectifs personnels et fiscaux.
Demandez un bilan patrimonial à votre notaire :
Pour vérifier que vous gérez bien votre patrimoine et atteindre vos objectifs, il est conseillé de demander à votre notaire un bilan patrimonial. Cela vous aidera à optimiser la gestion de vos biens en fonction de vos besoins et de la fiscalité.
Pourquoi réaliser un Audit Patrimonial ?
évaluation globale
Obtenez une vision détaillée et objective de votre patrimoine actuel.
optimiser des ressources
Identifiez les opportunités pour maximiser la rentabilité et minimiser les risques.
planification stratégique
Élaborer des stratégies efficaces pour la gestion de vos actifs et la planification successorale.
conformité légale
Assurez-vous que votre patrimoine est en conformité avec les réglementations fiscales et légales en vigueur.
Notre méthodologie
Analyse Financière
Évaluer la performance de vos investissements, la structure de votre portefeuille et les risques associés.
Rapport Détailé
Fournir un rapport complet avec des recommandations claires pour améliorer la gestion de votre patrimoine.
Collecte des Données
Réunir toutes les informations pertinentes sur vos actifs (immobilier, placements financiers, entreprises) et passifs (dettes, crédits).
Évaluation de la Situation Fiscale
Examiner les implications fiscales de votre situation patrimoniale et proposer des solutions pour optimiser votre fiscalité.
Les étapes clés de l’Audit Patrimonial ?
Rencontre initiale
Discussion avec le client pour comprendre ses objectifs, ses préoccupations et ses besoins spécifiques.
Analyse & évaluation
Examen approfondi des documents financiers et patrimoniaux.
Rapport & conseils
Présentation d’un rapport détaillé incluant des conseils personnalisés.
suivi
Accompagnement pour la mise en œuvre des recommandations et ajustements éventuels.
Nos Services
Audit Patrimonial Personnel
Pour les particuliers souhaitant optimiser leur patrimoine et planifier leur avenir.
Audit Patrimonial d’Entreprise
Pour les entreprises cherchant à améliorer la gestion de leurs actifs et à planifier leur croissance.
Planification Successorale
Conseils pour une transmission optimisée de votre patrimoine.
Un accompagnement personnalisé pour votre audit patrimonial
Votre notaire expert
Nos experts en audit patrimonial sont des professionnels hautement qualifiés, avec une connaissance approfondie des législations et des tendances actuelles en matière de gestion de patrimoine. En faisant appel à nos services, vous bénéficiez de conseils avisés, d’une analyse détaillée et d’une approche personnalisée pour optimiser la gestion de vos actifs.
Notre mission est de vous aider à prendre des décisions éclairées et de vous offrir des solutions patrimoniales efficaces. Que ce soit pour évaluer vos investissements, planifier une succession ou gérer des aspects fiscaux complexes, nous comprenons les enjeux financiers et personnels liés à votre patrimoine. Nous nous engageons à traiter chaque dossier avec la plus grande rigueur et confidentialité, afin de vous fournir des recommandations adaptées à vos objectifs et à votre situation.
Notre office notarial disponible
De plus, notre cabinet spécialisé en audit patrimonial à La Rochelle s’engage à fournir un service à la fois accessible et transparent. Nous sommes à votre disposition pour répondre à toutes vos questions et vous expliquer les aspects complexes de la gestion de patrimoine de manière claire et compréhensible. Notre objectif est de rendre l’optimisation de votre patrimoine simple et accessible, en vous accompagnant à chaque étape avec professionnalisme et attention.
Entretiens sans rendez-vous
Retrouvez nous tous les jeudis et samedis matin, pour réaliser avec nous un entretien sans-rendez-vous, qui vous aidera à trouver les réponses à vos questions.
Contactez votre notaire
Expertise Reconnu : Une équipe d’experts en gestion de patrimoine avec une solide expérience.
Approche Personnalisée : Des solutions adaptées à vos besoins spécifiques et à votre situation unique.
Confidentialité : Une gestion discrète et sécurisée de toutes vos informations patrimoniales.